资金管理规格说明

先读：贯穿全模块的 3 条底层规则

规则一 · 多数单据是"业务自动生成"的，不用你手工新建。

应收账款、应付账款、收入确认、收款单、付款任务、退款申请这些单，都是上游的销售、采购、出库、退货、开票动作触发系统自动生成的。所以你在这些页面看不到"新建"按钮是正常设计，不是功能缺失——要产生单据，请回到对应的销售/采购/退货/费用环节去做。真正能手工新建的只有少数几处：资金账户、资金流水、收款单（手动登记）、费用中心付款申请、报销单、成本池手工录入、期初建账、授信、借贷、币种。

规则二 · "核销"是财务模块的灵魂动作，而核销几乎都要"绑一条银行流水"。

核销＝把"该收/该付的账"和"实际收到/付出的钱"对应勾平：应收靠收款核销、应付靠付款核销、预收预付靠冲抵核销。而"实际的钱"就是资金账户里的银行流水——所以收款要绑流水、付款要绑流水、退款实退要绑流水、借贷放款还款也要绑流水。流水必须先在"资金账户"里导入或手工登记好，下游才有水可绑；资金账户里没有对应的进出账流水，核销就卡住走不下去。这条是整个财务链路的地基。

规则三 · 关键动作要走审批，"审批通过"单据才真正生效。

收款确认、付款、收入确认、开票、授信调整、对冲、退款、报销都要走审批流。特别提醒两个高频误区：①"关联流水"不等于"收到钱"——收款单绑了流水还得审批人点通过，才从"待确认"进"待核销"；②"审批通过"不等于"已开票"——开票任务审批通过只是"已审批"，还要再点"处理开票"才真正生成发票。

规则四 · 撤销有严格前置和固定顺序：先撤下游、再撤上游。

一张单一旦发生了下游动作（已核销/已开票/已冲抵），一般不能直接反审核，必须从最下游一层层往回撤。典型顺序：先"反核销"把勾稽清零 → 再"反审核"退回待确认 → 才能删除。顺序反了系统会拦下。另外，多收/多付的钱不会丢，系统自动转入预收/预付，可在预收预付管理查到并冲抵或退款。