退款申请

① 能做什么业务：处理退货等场景的资金退回，分客户退款（退钱给客户）和供应商退款（供应商退钱给我方），是退货业务在资金侧的收尾。页面按对象分两个页签。

② 菜单入口（防走错页）：财务管理 → 退款申请。页面上没有"新建"按钮（找不到某笔退款要回到对应的退货单去核对是否已发起。

③ 来源单据：退款单由退货流程自动带出——在销售退货（客户）或采购退货（供应商）流程中触发"退货并退款"后系统生成，再流转到本页处理。前端无手工新建入口。

④ 单张 vs 批量：退款按单逐笔处理，没有批量合并退款（勾选仅导出）；但单笔实退现金环节支持用多笔银行流水凑齐一笔退款金额（允许少付、禁止超付）。

⑤ 怎么增删：不在本页新建；作废仅限"草稿/已驳回"状态。

⑥ 一步步往下推：退货触发退款申请（草稿）→ 提交审批 →退货入库单提交、审批 → 审批通过进入实退环节：客户退款走"付款"（钱退给客户）、供应商退款走"收款"（钱从供应商收回），此环节选银行流水绑定核销 → 审批通过即自动往来冲抵，冲抵完无差额直接"已核销"。客户退款按固定资金顺序：先冲应收 → 再冲预收 → 最后现金实退（现金上限=订单实收）；供应商退款两级：先冲应付 → 再现金收款（无预付冲抵）。

⑦ 绑定关系：实退（现金部分）必须绑真实银行流水、金额一一对应，支持多笔流水凑齐；冲抵应收/预收/应付部分不产生新流水，只在往来账上对冲；结算完成后系统生成对应红字应收/应付，冲减原始往来余额。

⑧ 状态门槛：草稿 → 待审批 → 审批中 → 已批准 → 已付款 → 已核销；异常"已驳回""已作废"。只有审批通过才能进入实退；冲抵顺序是系统固定逻辑，不能跳过应收/预收直接退现金。

⑨ 撤销顺序 + ⑩ 避坑：撤销顺序为反核销 → 反付款 → 反审核。客户退款做反审核会沿退货入库链路级联影响，已实际退付的流水要先处理，需谨慎。退款要走完审批、付款、核销全流程才算真正退清。